Печеливши и губещи инвестиции за 2020 година – Стойне Василев

0
1672
Стойне Василев

Краят на една година и началото на друга е време за равносметка и обобщение на уроците, които сме научили през последните 12 месеца. Една от важните области, за които всеки януари си правя преглед на постигнатото е управлението на моите лични финанси и инвестиции. Специално за читателите на Лидер.БГ ще дам моята гледна точка върху основните активи на пазара и какво ми донесоха тези, в които съм инвестирал.

 

Българска фондова борса (БФБ)

Знам, че родната ни борса не се радва на особен интерес, но аз вярвам, че българските публични компании могат да ни донесат добра доходност и е нужна само малка подкрепа, за да развият те потенциала си. Миналата година не беше особено успешна за основния индекс на БФБ SOFIX и той отчете спад от над 21%. От 15-те компании, които влизат в него, най-голямо понижение имаше при акциите на ПИБ (близо 50%), Химимпорт (40%) и Монбат със спад от 38% за последните 12 месеца.

Разбира се, имаше и акции на българската борса, които се представиха повече от добре през 2020 година, но те не са част от SOFIX. Книжата на Алтерко АД реализираха ръст от над 81% на годишна база, а тези на Спиди АД поскъпнаха с близо 20%. През миналата година беше IPO-то на „Телелинк Бизнес сървисис груп“, чиито акции реализираха ръст от близо 60% само за няколко месеца. На 21 януари 2021 година ще се състои първичното публично предлагане на акции на Биодит АД, което е едно от най-чаканите през последните години.

Основните ми инвестиции на БФБ са Софарма Трейдинг АД, Спиди АД, Елана Агрокредит АД, както и борсово търгувани фондове на различни индекси в Централна и Източна Европа. С няколко допълнителни покупки на тези активи в началото на март 2020 година успях да си докарам положителна доходност от българската борса, но тя е под 1% на годишна база. Аз съм оптимист за инвестициите ми на БФБ и смятам, че цените на акциите на публичните компании в България са много близо до дъното и ще се възползвам от това, за да попълня портфейла си с добри активи (Биодит АД ще е една от тях). 

 

Американски акции

Основната част от инвестиционното ми портфолио е в американски акции и 2020 година беше доста динамична на борсите в САЩ. Всичко започна много добре и до средата на февруари, основният индекс S&P500 вече беше направил над 4.5% ръст, а някои от акциите ми в технологични компании реализираха скок между 10% и 15% за по-малко от два месеца. И тогава дойде 20 февруари, когато негативните новини около разпространението на Covid-19 започнаха да ни заливат отвсякъде.

На фондовите борси по света страхът от поредната криза обзе повечето инвеститори и те започнаха панически разпродажби на своите активи. Това доведе до рязък спад в основните индекси и котировките на огромната част от компаниите бяха на червено. Изключение бяха само някои акции в сферата на здравеопазването и производството на хигиенни материали за лична защита.

Започнах да получавам известия от инвестиционния ми акаунт за резки спадове в цените на моите акции и дялове от ETF-и. Точно тогава се роди дъщеря ни, а съпругата ми имаше здравословни проблеми след раждането и аз трябваше да гледам сам бебето за известно време. Все пак успях да намеря няколко свободни часа, за да помисля върху ситуацията. Един от най-ценните уроци, които научих през предишната криза от 2008 година е, че ако си избрал активи със силен фундамент, техните цени ще се възстановят след спада. 

Този урок ме накара веднага да преведа голяма част от свободните ми средства в инвестиционната ми сметка през февруари 2020 година и да започна да купувам при всеки по-голям спад на моите инвестиции, за да осреднявам цената. За около един месец S&P 500 беше спаднал с близо 34% и не знам дали щях да издържа по-голям срив. За щастие, на 23 март трендът се обърна и преминах към нормалната си инвестиционна стратегия.

От този ден до 31 декември 2020 година индексът направи забележителните 68% ръст, като завърши годината с обща доходност от 16.26%, което изобщо не е малко на фона на всичко, което се случи през предходните 12 месеца.

Безспорно звездата на миналата година беше компанията за електромобили Tesla, Inc. Нейните акции се повишиха със 743%. Основните причини за този ръст бяха добрите новини около самата компания и нейния основател Илън Мъск (който вече е вторият най-богат човек в света, благодарение на растежа на акциите), но и проблемите, които имаха традиционните автомобилни компании, както и мерките за ограничаване на замърсяването на въздуха, които се въведоха в много страни по света.

Аз не инвестирах в Tesla, но съм доволен от постигнатата доходност, която беше близо 30% от основното ми сравнително пасивно портфолио, което се състои от ETF върху S&P500 и акции на Apple, Amazon, Google, Microsoft и The Walt Disney Company.

 

Злато и Bitcoin

Слагам тези два актива в една графа, защото много хора наричат Bitcoin новото злато (заради „копаенето“, златната треска и това, че и двете се представят добре по време на кризи и рецесии). През 2020 година благородният метал достигна най-високата си цена в историята и на 6 август се търгуваше за 2,070 долара за тройунция, като завърши годината на цена от близо 1,900 долара. Годишната му доходност е малко над 24%.

Освен Tesla, другата звезда на миналата година беше Bitcoin, който повиши своята цена с над 315% за последните 12 месеца и вече се търгува за близо 33,000 долара за бройка. Дали ще продължи да поскъпва, времето ще покаже.

През 2020 година не съм инвестирал в криптовалути, но през декември продадох почти всичките ми дялове в борсово търгуван фонд в инвестиционно злато. Той си свърши своята работа и сега съм се насочил към други активи.

 

Моите финансови уроци от 2020 година

Миналата година за пореден път ми показа, че за да стане човек успешен инвеститор трябва да победи не пазара, а себе си и своите слабости и страхове. Това означава да си направи добър финансов план, който е съобразен с неговите цели и възможности, както и да избере подходяща стратегия за инвестиране в активи, които познава и разбира как работят. Това ще ни донесе дългосрочно и устойчиво увеличение на нашето богатство и постигане на целите ни. Всичко останало граничи с хазарта, при който разчитаме основно на късмета си. Аз не бих заложил на „тази карта“. 

 

Пожелавам ви успешна 2021 година за вашите лични финанси и инвестиции!

P.S. Не е нужно да казвам, че печалбите и годишната доходност не са гарантирани и миналите резултати не са определящи за бъдещето. Също така, този материал не е препоръка за покупка или продажба на ценни книжа. Това, че аз съм инвестирал в дадени активи (или планирам да го направя) не означава, че те са подходящи за вас.